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Le Lionbot de la Région Nouvelle-Aquitaine

Contenu BPI

Encyclopédie de l'entreprise

Prévisions financières et business plan

Le plan de financement initial d'un projet de création d'entreprise

Pourquoi faire un plan de financement initial ?

Le plan de financement initial permet de vérifier que vous disposerez bien des capitaux nécessaires pour financer les grandes masses de dépenses nécessaires au lancement de votre entreprise.

C'est un des tableaux financiers qui composent le business-plan.
Il se situe au jour "zéro", c'est-à-dire avant le démarrage effectif de l'activité, et présente :

L'ensemble des besoins nécessaires au démarrage :

  • Les investissements (frais d'établissements, droit au bail, matériel, etc.).
  • La trésorerie pour parer aux imprévus et couvrir certaines dépenses (loyer, primes d'assurances, etc.) et avances d'argent à réaliser (TVA sur les investissements par exemple).
  • Le besoin en fonds de roulement (BFR) : décalage de trésorerie prévisible entre les dépenses et les encaissements. Le BFR apparaît après le début de l'activité, mais vous devez prévoir les modalités de son financement dès le premier jour.

 

Les modalités de leur financement :

  • Les fonds propres, c'est-à-dire les sommes que vous et vos associés (en cas de société) apportez à l'entreprise.
  • Les fonds empruntés. 

Comment se présente-t-il ?

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